Condiciones de pago

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Las condiciones de pago determinan las condiciones bajo las cuales el vendedor está de acuerdo aceptar un pago del cliente por las mercancías o los servicios que se han entregado. Las condiciones de pago suelen incluir la forma de pago, el plan de pago y los descuentos por pronto pago.

Por ejemplo, un vendedor puede exigir a un cliente que realice el pago completo a una cuenta bancaria específica dentro de los 30 días posteriores a la fecha de envío de las mercancías y al mismo tiempo ofrece un descuento del 2% por el pago realizado dentro de los 10 días.

En 1C:Drive, se puede definir las condiciones de pago individuales para cada contrapartida. Esto ayuda a rellenar rápidamente las condiciones de pago en los documentos comerciales relacionados con ventas o compras.

Para aplicar las condiciones de pago idénticas a muchas contrapartidas o contratos es posible que desee utilizar una plantilla de condiciones de pago.

Cada documento relacionado con una venta o compra que se crea en 1C:Drive (como una orden de ventas o una factura de compra) automáticamente incluye las condiciones de pago definidas para la contrapartida relacionada. Sin embargo, se puede configurar las condiciones de pago personalizadas para un documento específico si es necesario.

1C:Drive ofrece una variedad de informes para monitorear el cumplimiento de las condiciones de pago.

Condiciones de pago para las contrapartidas

Se puede definir las condiciones de pago para una contrapartida o para un contrato de contrapartida en función del método de gestión del contrato de la contrapartida:

Si la contrapartida tiene el método de gestión de contrato establecido en Automáticamente, las condiciones de pago se definen para la contrapartida.
Si la contrapartida tiene el método de gestión de contrato establecido en Manualmente, las condiciones de pago se definen para cada contrato que tiene por separado.

Para ver las condiciones de pago de la contrapartida:

Abra la tarjeta de la contrapartida.
Vaya a la pestaña Liquidaciones.
Haga clic en el enlace a las condiciones de pago situado encima de la sección Límites.

Para ver las condiciones de pago del contrato de contrapartida:

Abra la tarjeta de la contrapartida.
Haga clic en Por contrato en la barra de vínculos.
Haga doble clic en la línea con un contrato.
Vaya a la pestaña Liquidaciones.
Haga clic en el enlace a las condiciones de pago situado encima de la sección Límites.

Las condiciones de pago para una contrapartida o contrato incluyen las siguientes secciones y campos:

Los detalles generales

Plantilla de condiciones de pago. Una forma rápida para aplicar un conjunto predefinido de condiciones de pago a una contrapartida o a un contrato. Para obtener más información, vea Plantillas de condiciones de pago.
Forma de pago. La forma de pago requerida. La lista de formas de pago incluye:
- Efectivo. El cliente paga al vendedor en efectivo.
- Electrónico. El cliente transfiere el pago a la cuenta bancaria del vendedor.
- Débito directo. El cliente autoriza al vendedor a retirar el pago de la cuenta bancaria del cliente.
- No definido. El vendedor acepta cualquier forma de pago.
Mandato. El mandato de débito directo que permite al vendedor debitar desde la cuenta bancaria de la contrapartida un importe específico de dinero.
Este campo sólo está disponible si se cumplen todas las condiciones siguientes:
- Las condiciones de pago se aplican al contrato.
- Método de gestión de contratos está establecido en Manualmente en la tarjeta de la contrapartida.
- Forma de pago está establecida en Débito directo en las condiciones de pago del contrato.

Condiciones de pago

Fecha de referencia. La fecha contra la cual se calcularán las fechas de vencimiento en los documentos relacionados con la venta o la compra (como órdenes de venta o facturas de compra).
Una de las siguientes opciones:
- Fecha de validación de la orden. La fecha en la que se valida el documento. Seleccione esta fecha si se requiere que el cliente realice un pago anticipado dentro de un período determinado después de la fecha de validación del documento.
- Fecha de envío/Fecha requerida. La fecha en la que se espera que se entregue la orden. Seleccione esta fecha si se requiere que el cliente realice un pago anticipado dentro de un período determinado antes de la fecha de envío prevista.
  Si esta fecha no está disponible (por ejemplo, cuando se crea una factura de venta), Fecha de validación de la orden se utiliza en su lugar.
- Fecha de validación de la factura. La fecha en la que se valida la factura. Seleccione esta fecha si se requiere que el cliente realice un pago dentro de un período determinado después de la fecha de validación de la factura.
- Si esta fecha no está disponible (por ejemplo, cuando se crea una orden de ventas), Fecha de validación de la orden se utiliza en su lugar.
- Fin de mes. La fecha de finalización del mes que incluye la fecha en la que se valida el documento. Seleccione esta fecha si se requiere que el cliente realice un pago dentro de un período determinado después del fin de este mes.
- Fin de trimestre. La fecha de finalización del trimestre que incluye la fecha en la que se valida el documento. Seleccione esta fecha si se requiere que el cliente realice un pago dentro de un período determinado después del fin de este trimestre.
Término. Indica si el pago es anticipado o periódico. Se rellena automáticamente en función de Fecha de referencia. No puede editarlo.

Plazo prescrito, días. El número de días, a partir de la fecha de referencia, en los que el proveedor espera recibir el importe adeudado.
Nota. Para Fecha de envío/Fecha requerida, este número se resta en lugar de agregarse a la fecha de referencia.
Por ejemplo, si la fecha del documento es el 10 de enero, entonces:

Fecha de referencia	Plazo prescrito, días	Fin del período de vencimiento
Fecha de validación de la orden	3	El 13 de enero
Fecha de envío/Fecha requerida	3	El 7 de enero
Fecha de validación de la factura	3	El 13 de enero
Fin de mes	3	El 7 de febrero
Fin de trimestre	3	El 3 de abril

% del pago. El porcentaje del importe total del pago que se debe pagar hasta el fin del período de vencimiento.

Descuento por pronto pago

También se puede especificar los descuentos por pronto pago. Tal descuento tiene los siguientes campos:

Proporcionar DPP a través de. El método de aplicación del descuento. Una de las siguientes opciones:
- El documento de pago sin ajuste de IVA. El descuento se registra directamente en el documento de pago. El importe del IVA no se descuenta.
- El documento de pago con ajuste de IVA. El descuento se registra directamente en el documento de pago. Se descuenta el importe del IVA.
- Nota de crédito/débito sin ajuste de IVA. El documento de pago se valida para el importe total no descontado y luego el descuento se registra en la nota de débito o crédito. El importe del IVA (si corresponde) no se descuenta.
- Nota de crédito/débito con ajuste de IVA. El documento de pago se valida para el importe total no descontado y luego el descuento se registra en la nota de débito o crédito. El descuento podrá compensarse parcialmente con el IVA (si corresponde).
Período, días. El número de días, a partir de la fecha de referencia, en los que el pago del cliente puede realizarse con un descuento.
Descuento, %. El descuento.

Una vez que se definan las condiciones de pago para una contrapartida o un contrato, 1C:Drive las aplica automáticamente al crear el documento que registra una venta o compra a esta contrapartida. Por ejemplo, una orden de ventas o una factura del subcontratista recibida.

Creación de las condiciones de pago para las contrapartidas

Para crear las condiciones de pago para una contrapartida o un contrato, haga lo siguiente:

Realice una de las siguientes acciones:
- Para crear las condiciones de pago para una contrapartida, abra la tarjeta de la contrapartida y luego vaya a la pestaña Liquidaciones.
- Para crear las condiciones de pago para un contrato de la contrapartida, abra la tarjeta de la contrapartida, haga clic en Por contrato en la barra de vínculos, haga doble clic en una línea con un contrato y luego vaya a la pestaña Liquidaciones.
Haga clic en el enlace a las condiciones de pago situado encima de la sección Límites.
En el campo Forma de pago, seleccione la forma de pago anticipada.
En la tabla Condiciones de pago, añada un artículo y especifique su Fecha de referencia, Plazo prescrito, días y % del pago.
Para definir un pago a plazos, añada un artículo para cada plazo. Sólo asegúrese de que % del pago total para todos los plazos sea exactamente el 100%.
Por ejemplo, se puede definir un pago en tres plazos:
- 25% dentro de los 10 días siguientes a la fecha de la orden.
- 25% dentro de los 30 días siguientes a la fecha de la orden.
- 50% antes del fin de trimestre.
  Entonces, la tabla Condiciones de pago debería verse así:
Opcional: Si desea ofrecer un descuento por pronto pago, en la tabla Descuento por pronto pago especifique Proporcionar DPP a través de, luego añada un artículo y especifique su Período, días y Descuento, %.
Usted puede agregar tantos elementos como necesite.
Por ejemplo, se puede definir un descuento del 2 % para el pago dentro de 10 días y un descuento del 1 % para el pago dentro de 30 días.
Haga clic en OK.
Haga clic en Guardar y cerrar.

Plantillas de condiciones de pago

Si suele aplicar las condiciones de pago idénticas a diferentes contrapartidas o contratos, puede guardarlas como una plantilla de condiciones de pago y luego aplicarla a la contrapartida o al contrato con un solo clic.

Para crear una plantilla de condiciones de pago:

Realice una de las siguientes acciones:
- Abra la tarjeta de la contrapartida y luego vaya a la pestaña Liquidaciones.
- Abra la tarjeta de la contrapartida, haga clic en Por contrato en la barra de vínculos, haga doble clic en una línea con un contrato y luego vaya a la pestaña Liquidaciones.
Haga clic en el enlace a las condiciones de pago situado encima de la sección Límites.
En el campo Plantilla de condiciones de pago, haga clic en , luego haga clic en .
Defina las condiciones de pago de la misma manera que cuando las crea. Para obtener más información, vea Condiciones de pago para las contrapartidas.
Introduzca Denominación. Se recomienda que elija un nombre significativo para su plantilla, como "60% de pago anticipado 40% en 10 días".
Haga clic en Guardar y cerrar.

Una vez que haya creado una plantilla de condiciones de pago, se puede aplicarla a cualquier contrapartida o contrato en lugar de especificar las condiciones de pago manualmente. Para aplicar una plantilla, simplemente selecciónela en el campo Plantilla de condiciones de pago.

Condiciones de pago en los documentos comerciales

Las condiciones de pago se aplican a cualquier documento de 1C:Drive que registre una venta o compra. Por ejemplo, cada orden de ventas o factura del subcontratista recibida se rige por sus propias condiciones de pago.

Si las condiciones de pago se aplican al documento, se muestran en la pestaña Condiciones de pago.

Por defecto, las condiciones de pago del documento se rellenan desde la contrapartida o el contrato que rige la compra o venta. Sin embargo, se puede establecer las condiciones de pago personalizadas para un documento específico si es necesario.

Las condiciones de pago en el documento incluyen los siguientes campos:

Establecer las condiciones de pago. Indica si las condiciones de pago se aplican al documento.
Pago único. El tipo de pago que indica que el cliente paga con un pago único.
Plazos. El tipo de pago que indica que el cliente paga con una serie de pagos a plazos.
Forma de pago. La forma de pago requerida. Una de las siguientes opciones:
- Efectivo. El cliente paga al vendedor en efectivo.
- Electrónico. El cliente transfiere el pago a la cuenta bancaria del vendedor.
- Débito directo. El cliente autoriza al vendedor a retirar el pago de la cuenta bancaria del cliente.
- No definido. El vendedor acepta cualquier forma de pago.
Cuenta de efectivo. La cuenta de efectivo de su empresa para recibir el pago del cliente o para enviar el pago al proveedor.
Este campo sólo está disponible si Forma de pago está establecida en Efectivo.
Cuenta bancaria. La cuenta bancaria de su empresa para recibir el pago del cliente o para enviar el pago al proveedor.
Este campo sólo está disponible si Forma de pago está establecida en Electrónico.
Fecha de vencimiento. La fecha de vencimiento del pago único o a plazos. Se calcula como Fecha de referencia + Plazo prescrito, días.
Pago %. Importe de un pago único o a plazos, en % del pago total.
Importe de pago. El importe del pago único o a plazos en la moneda del documento.
Impuesto. La tasa de impuesto que se aplica al pago único o a plazos.
Este campo sólo está disponible si la política de contabilidad de su empresa establece que la empresa está registrada a efectos del IVA.

Edición de las condiciones de pago en los documentos comerciales

En algunas situaciones, es posible que desee editar las condiciones de pago rellenadas previamente en un documento comercial de una contrapartida o contrato. Por ejemplo, las condiciones de pago comunes especificadas en el contrato del cliente solicitan que el cliente realice el pago dentro de los 15 días posteriores a la fecha de la factura de venta, pero en una venta específica es necesario que el cliente pague en 10 días.

Para editar las condiciones de pago en un documento comercial, haga lo siguiente:

En la pestaña Condiciones de pago del documento, seleccione la casilla de verificación Establecer las condiciones de pago.
En el campo Forma de pago, seleccione la forma de pago.
Especifique otras condiciones de pago (Cuenta de efectivo, Cuenta bancaria).
Realice una de las siguientes acciones:
- Si desea que el cliente o su empresa pague una suma global, haga clic en Pago único y luego, en el campo Fecha de vencimiento, especifique la fecha de vencimiento. 1C:Drive establece el campo % del pago en 100.
- Si desea que el cliente o su empresa pague según lo programado, haga clic en Plazos y luego, en la tabla de plazos, añada un artículo y especifique su Fecha de vencimiento y su Pago % o Importe de pago.
  Usted puede agregar tantos elementos como necesite. Sólo asegúrese de que Pago % total para todos los plazos sea exactamente el 100%.
Haga clic en Guardar.

Monitoreo del cumplimiento de las condiciones de pago

Cuando tiene los documentos comerciales con las condiciones de pago especificadas (por ejemplo, órdenes de ventas o facturas del subcontratistas emitidas), es posible que desee verificar si todos los pagos de acuerdo con estos documentos se realizan en su totalidad y a tiempo.

Para este fin usted puede utilizar los siguientes informes:

Informe	Denominación	Como abrir
Cuentas por cobrar	Muestra si un cliente tiene una deuda atrasada con su empresa de acuerdo con los documentos de venta.	Vaya a Ventas. En Informes, haga clic en Cuentas por cobrar.
Antigüedad de las cuentas por cobrar	Muestra la cantidad de la deuda de un cliente agrupada por períodos de tiempo.	Vaya a Ventas. En Informes, haga clic en Antigüedad de las cuentas por cobrar.
Cuentas por pagar	Muestra si su empresa tiene deudas atrasadas con sus proveedores de acuerdo con los documentos de compra.	Vaya a Compras. En Informes, haga clic en Cuentas por pagar.
Antigüedad de las cuentas por pagar	Muestra la cantidad de la deuda de su empresa agrupada por períodos de tiempo.	Vaya a Compras. En Informes, haga clic en Antigüedad de las cuentas por pagar.

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