Termin pembayaran

<< Prev Next >>

Termin pembayaran menentukan kondisi di mana penjual setuju untuk menerima pembayaran dari pelanggan untuk barang atau layanan yang telah dikirimkan atau dijalankan. Termin pembayaran umumnya mencakup metode pembayaran, jadwal pembayaran, dan diskon untuk pembayaran awal.

Sebagai contoh, penjual dapat meminta pelanggan untuk melakukan pembayaran penuh ke rekening bank tertentu dalam waktu 30 hari sejak tanggal shipment barang, sambil menawarkan diskon 2% untuk pembayaran yang dilakukan dalam waktu 10 hari.

Di 1C:Drive, Anda dapat menetapkan termin pembayaran terpisah untuk setiap rekanan. Hal ini mempercepat pengisian termin pembayaran di dalam dokumen bisnis yang terkait dengan penjualan atau pembelian.

Untuk menerapkan termin pembayaran yang sama pada banyak rekanan atau kontrak, Anda dapat menggunakan templat termin pembayaran.

Setiap dokumen yang berkaitan dengan penjualan atau pembelian yang Anda buat di 1C:Drive (seperti sales order atau faktur supplier) secara otomatis menyertakan termin pembayaran yang ditetapkan untuk rekanan terkait. Namun, Anda dapat menentukan termin pembayaran khusus untuk dokumen tertentu jika perlu.

1C:Drive menawarkan berbagai laporan ke memantau kepatuhan termin pembayaran.

Termin pembayaran untuk rekanan

Termin pembayaran dapat ditetapkan baik untuk rekanan maupun untuk kontrak rekanan, tergantung metode manajemen kontrak rekanan:

Jika rekanan memiliki metode manajemen kontrak yang diatur ke Otomatis, termin pembayaran akan ditetapkan untuk rekanan tersebut.
Jika rekanan memiliki metode manajemen kontrak yang diatur ke Manual, termin pembayaran akan ditetapkan secara terpisah untuk setiap kontrak yang dimilikinya.

Untuk melihat termin pembayaran untuk rekanan:

Buka kartu rekanan.
Buka tab Detail penagihan.
Klik tautan termin pembayaran di atas bagian Batasan.

Untuk melihat termin pembayaran untuk kontrak rekanan:

Buka kartu rekanan.
Klik Kontrak pada bilah tautan.
Klik dua kali pada baris kontrak.
Buka tab Penagihan.
Klik tautan termin pembayaran di atas bagian Batasan.

Termin pembayaran untuk rekanan atau kontrak mencakup bagian dan bidang berikut:

Detail umum

Templat termin pembayaran. Cara cepat untuk menerapkan serangkaian termin pembayaran yang telah ditetapkan sebelumnya ke rekanan atau kontrak. Untuk mengetahui detailnya, lihat Templat termin pembayaran.
Metode pembayaran. Metode pembayaran yang diperlukan. Daftar metode pembayaran antara lain:
- Tunai. Pelanggan membayar penjual secara kas atau tunai.
- Elektronik. Pelanggan mentransfer pembayaran ke rekening bank penjual.
- Direct debit. Pelanggan mengizinkan penjual untuk menarik pembayaran dari rekening bank pelanggan.
- Tidak ditetapkan. Penjual menerima metode pembayaran apa pun.
Mandat. Direct debit mandate yang mengizinkan penjual untuk mendebit rekening bank rekanan untuk sejumlah uang tertentu.
Bidang ini hanya tersedia jika semua kondisi berikut terpenuhi:
- Termin pembayaran berlaku untuk kontrak.
- Metode manajemen kontrak diatur ke Manual pada kartu rekanan.
- Metode pembayaran diatur ke Direct debit di termin pembayaran kontrak.

Termin pembayaran

Tanggal dasar. Tanggal yang dijadikan patokan untuk menghitung tanggal jatuh tempo dalam dokumen terkait penjualan atau pembelian (seperti sales order atau faktur supplier).
Statusnya dapat berupa:
- Tanggal posting pesanan. Tanggal ketika dokumen diposting. Pilih tanggal ini jika pelanggan diharuskan untuk melakukan advance payment selama periode tertentu setelah tanggal posting dokumen.
- Tanggal shipment/Tanggal diperlukan. Tanggal ketika pesanan diharapkan akan dikirimkan. Pilih tanggal ini jika pelanggan diharuskan untuk melakukan advance payment selama periode tertentu sebelum tanggal shipment yang diharapkan.
  Jika tanggal ini tidak tersedia (misalnya saat Anda membuat faktur penjualan), Tanggal posting pesanan digunakan sebagai gantinya.
- Tanggal posting faktur. Tanggal ketika faktur diposting. Pilih tanggal ini jika pelanggan diharuskan untuk melakukan pembayaran selama periode tertentu setelah tanggal posting faktur.
- Jika tanggal ini tidak tersedia (misalnya, saat Anda membuat sales order), Tanggal posting pesanan digunakan sebagai gantinya.
- Akhir bulan. Tanggal akhir bulan yang mencakup tanggal ketika dokumen diposting. Pilih tanggal ini jika pelanggan diharuskan untuk melakukan pembayaran selama periode tertentu setelah akhir bulan ini.
- Akhir kuartal. Tanggal akhir kuartal yang mencakup tanggal ketika dokumen diposting. Pilih tanggal ini jika pelanggan diharuskan untuk melakukan pembayaran selama periode tertentu setelah akhir kuartal ini.
Termin. Menunjukkan apakah ini pembayaran advance atau pembayaran rutin. Bidang ini terisi otomatis, tergantung Tanggal dasar. Anda tidak dapat mengeditnya.
Batas waktu, hari. Jumlah hari, dimulai dari tanggal dasar, ketika supplier mengharapkan jumlah yang harus dibayar.
Catatan. Untuk Tanggal shipment/Tanggal diperlukan, angka ini dikurangi, bukan ditambahkan ke, tanggal dasar.
Misalnya, jika tanggal dokumen adalah 10 Januari, maka:

Tanggal dasar	Batas waktu, hari	Akhir periode jatuh tempo
Tanggal posting pesanan	3	13 Januari
Tanggal shipment/Tanggal diperlukan	3	7 Januari
Tanggal posting faktur	3	13 Januari
Akhir bulan	3	3 Januari
Akhir kuartal	3	3 April

% pembayaran. Persentase dari jumlah total pembayaran yang harus dilakukan hingga akhir periode jatuh tempo.

Diskon pembayaran awal

Anda juga dapat menentukan diskon untuk pembayaran awal. Diskon tersebut memiliki bidang berikut:

Sediakan EPD melalui. Metode penerapan diskon. Statusnya dapat berupa:
- Dokumen pembayaran tanpa penyesuaian PPN. Diskon didaftarkan secara langsung dalam dokumen pembayaran. Jumlah PPN tidak didiskon.
- Dokumen pembayaran dengan penyesuaian PPN. Diskon didaftarkan secara langsung dalam dokumen pembayaran. Jumlah PPN didiskon.
- Nota debit/kredit tanpa penyesuaian PPN. Dokumen pembayaran diposting untuk jumlah penuh yang belum didiskon, kemudian diskon didaftarkan dalam nota kredit atau debit. Jumlah PPN (jika ada) tidak didiskon.
- Nota debit/kredit dengan penyesuaian PPN. Dokumen pembayaran diposting untuk jumlah penuh yang belum didiskon, kemudian diskon didaftarkan dalam nota kredit atau debit. Diskon dapat dikompensasikan (offset) sebagian dengan PPN (jika ada).
Periode, hari. Jumlah hari, dimulai dari tanggal dasar, ketika pembayaran pelanggan dapat dilakukan dengan diskon.
Diskon, %. Diskon.

Setelah Anda menetapkan termin pembayaran untuk rekanan atau kontrak, 1C:Drive secara otomatis menerapkannya saat membuat dokumen yang mencatat penjualan ke atau pembelian dari rekanan tersebut. Misalnya, sales order atau faktur subkontraktor yang diterima.

Membuat termin pembayaran untuk rekanan

Untuk membuat termin pembayaran untuk rekanan atau kontrak, lakukan hal berikut:

Lakukan salah satu hal berikut:
- Untuk membuat termin pembayaran bagi rekanan, buka kartu rekanan, lalu buka tab Detail penagihan.
- Untuk membuat termin pembayaran untuk kontrak rekanan, buka kartu rekanan, klik Kontrak pada bilah tautan, klik dua kali pada baris kontrak, lalu buka tab Penagihan.
Klik tautan termin pembayaran di atas bagian Batasan.
Pada bidang Metode pembayaran, pilih metode pembayaran yang diharapkan.
Dalam tabel Termin pembayaran, tambahkan item dan tentukan Tanggal dasar, Batas waktu, hari, dan % pembayaran.
Untuk menentukan pembayaran angsuran, tambahkan item untuk setiap angsuran. Cukup pastikan total % pembayaran untuk semua angsuran tepat 100%.
Sebagai contoh, Anda dapat menentukan pembayaran dalam tiga kali angsuran:
- 25% dalam waktu 10 hari sejak tanggal pesanan.
- 25% dalam waktu 30 hari sejak tanggal pesanan.
- 50% sebelum akhir kuartal.
  Kemudian, tabel Termin pembayaran akan terlihat seperti ini:

5. Opsional: Jika Anda ingin menawarkan diskon untuk pembayaran awal, pada tabel Diskon pembayaran awal, tentukan Sediakan EPD melalui, lalu tambahkan item dan tentukan Periode, hari dan Diskon, %. Anda dapat menambahkan item sebanyak yang Anda butuhkan. Sebagai contoh, Anda dapat menentukan diskon 2% untuk pembayaran dalam waktu 10 hari dan diskon 1% untuk pembayaran dalam waktu 30 hari. 6. Klik OK. 7. Klik Save and close (Simpan dan tutup).

Templat termin pembayaran

Jika Anda sering menerapkan termin pembayaran yang sama untuk rekanan atau kontrak yang berbeda, Anda dapat menyimpannya sebagai templat termin pembayaran kemudian menerapkannya ke rekanan atau kontrak dengan satu klik.

Untuk membuat templat termin pembayaran:

Lakukan salah satu hal berikut:
- Buka kartu rekanan, lalu buka tab Detail penagihan.
- Buka kartu rekanan, klik Kontrak pada bilah tautan, klik dua kali pada baris kontrak, lalu buka tab Penagihan.
Klik tautan termin pembayaran di atas bagian Batasan.
Pada bidang Templat termin pembayaran, klik , lalu klik .
Tetapkan termin pembayaran seperti saat Anda membuatnya. Untuk mengetahui detailnya, lihat Termin pembayaran untuk rekanan.
Masukkan Deskripsi. Anda disarankan memilih nama yang relevan untuk templat Anda, seperti "60% advance 40% dalam waktu 10 hari".
Klik Save and close (Simpan dan tutup).

Setelah Anda membuat templat termin pembayaran, Anda dapat menerapkannya pada rekanan atau kontrak mana pun dan tidak perlu menetapkan termin pembayaran secara manual. Untuk menerapkan templat, cukup pilih templat tersebut pada bidang Templat termin pembayaran.

Termin pembayaran dalam dokumen bisnis

Termin pembayaran berlaku untuk setiap dokumen 1C:Drive yang mendaftarkan penjualan atau pembelian. Misalnya, setiap sales order atau faktur subkontraktor yang diterima diatur oleh termin pembayarannya sendiri.

Jika termin pembayaran berlaku untuk suatu dokumen, termin tersebut akan ditampilkan pada tab Termin pembayaran.

Secara default, termin pembayaran suatu dokumen akan terisi otomatis dari rekanan atau kontrak yang mengatur penjualan atau pembelian. Namun, Anda dapat mengatur termin pembayaran khusus untuk dokumen tertentu jika perlu.

Termin pembayaran dalam suatu dokumen mencakup bidang-bidang berikut:

Tetapkan termin pembayaran. Menunjukkan apakah termin pembayaran berlaku untuk dokumen.
Pembayaran satu kali. Tipe pembayaran yang menunjukkan bahwa pelanggan membayar dengan satu kali pembayaran.
Angsuran. Tipe pembayaran yang menunjukkan bahwa pelanggan membayar dengan serangkaian pembayaran angsuran.
Metode pembayaran. Metode pembayaran yang diperlukan. Statusnya dapat berupa:
- Tunai. Pelanggan membayar penjual secara kas atau tunai.
- Elektronik. Pelanggan mentransfer pembayaran ke rekening bank penjual.
- Direct debit. Pelanggan mengizinkan penjual untuk menarik pembayaran dari rekening bank pelanggan.
- Tidak ditetapkan. Penjual menerima metode pembayaran apa pun.
Rekening kas. Rekening kas perusahaan Anda untuk menerima pembayaran dari pelanggan atau untuk mengirimkan pembayaran ke supplier.
Bidang ini tersedia hanya jika Metode pembayaran diatur ke Kas.
Rekening bank. Rekening bank perusahaan Anda untuk menerima pembayaran dari pelanggan atau untuk mengirimkan pembayaran ke supplier.
Bidang ini tersedia hanya jika Metode pembayaran diatur ke Elektronik.
Tanggal jatuh tempo. Tanggal jatuh tempo pembayaran satu kali atau angsuran. Tanggal ini dihitung dengan formula Tanggal dasar + Batas wakt u, hari.
% pembayaran. Jumlah pembayaran satu kali atau pembayaran angsuran, dalam % total pembayaran.
Jumlah pembayaran. Jumlah pembayaran satu kali atau pembayaran angsuran, dalam mata uang dokumen.
Pajak. Tarif pajak yang berlaku untuk pembayaran satu kali atau angsuran.
Bidang ini hanya tersedia jika kebijakan akuntansi perusahaan Anda menyatakan bahwa perusahaan telah terdaftar untuk PPN.

Mengedit termin pembayaran dalam dokumen bisnis

Dalam beberapa situasi, Anda mungkin ingin mengedit termin pembayaran yang telah diisi sebelumnya dalam dokumen bisnis dari rekanan atau kontrak. Misalnya, termin pembayaran umum yang ditentukan dalam kontrak pelanggan meminta pelanggan untuk melakukan pembayaran dalam waktu 15 hari setelah tanggal faktur penjualan, tetapi dalam penjualan tertentu, Anda meminta pelanggan membayar dalam waktu 10 hari.

Untuk mengedit termin pembayaran dalam dokumen bisnis, lakukan hal berikut:

Pada tab Termin pembayaran dokumen , centang kotak Tetapkan termin pembayaran.
Pada bidang Metode pembayaran, pilih metode pembayaran.
Tentukan termin pembayaran lainnya (Rekening kas, Rekening bank).
Lakukan salah satu hal berikut:
- Jika Anda ingin agar pelanggan atau perusahaan Anda membayar secara lumsum, klik Pembayaran satu kali kemudian, pada bidang Tanggal jatuh tempo, tentukan tanggal jatuh tempo. 1C:Drive mengatur bidang % pembayaran ke 100.
- Jika Anda ingin agar pelanggan atau perusahaan Anda membayar sesuai jadwal, klik Angsuran kemudian pada tabel angsuran, tambahkan item dan tentukan Tanggal jatuh tempo dan % pembayaran atau Jumlah pembayaran.
  Anda dapat menambahkan item sebanyak yang Anda butuhkan. Cukup pastikan total % pembayaran untuk semua angsuran tepat 100%.
Klik Save (Simpan).

Memantau kepatuhan terhadap termin pembayaran

Jika Anda memiliki dokumen bisnis dengan termin pembayaran yang ditentukan (misalnya, sales order atau faktur subkontraktor yang diterbitkan), Anda mungkin ingin memeriksa apakah semua pembayaran berdasarkan dokumen-dokumen tersebut dilakukan secara penuh dan tepat waktu.

Untuk tujuan ini, Anda dapat menggunakan laporan berikut:

Laporan	Deskripsi	Cara membuka
Piutang dagang	Menunjukkan apakah pelanggan memiliki overdue debt kepada perusahaan Anda sesuai dengan dokumen penjualan.	Buka Penjualan. Di bagian Reports (Laporan), klik Piutang dagang.
Penuaan piutang dagang	Menampilkan jumlah utang pelanggan yang dikelompokkan berdasarkan periode waktu.	Buka Penjualan. Di bagian Reports (Laporan), klik Penuaan piutang dagang.
Utang dagang	Menunjukkan apakah perusahaan Anda memiliki overdue debt kepada supplier sesuai dengan dokumen pembelian.	Buka Pembelian. Di bagian Reports (Laporan), klik Utang dagang.
Penuaan utang dagang	Menampilkan jumlah utang perusahaan Anda yang dikelompokkan berdasarkan periode waktu.	Buka Pembelian. Di bagian Reports (Laporan), klik Penuaan utang dagang.

<< Prev Next >>