Proceso de préstamo

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A veces, es posible que necesite pedir dinero prestado a un banco u otra empresa a corto plazo. Con dicho préstamo, durante el período acordado con su prestamista, su empresa puede completar su capital de trabajo, mientras que su prestamista puede ganar intereses y una comisión de préstamo opcional.

Alternativamente, Usted puede prestar el dinero a otra empresa o a sus empleados como préstamo a corto plazo y también ganar intereses.

En cualquier escenario, hay que registrar dichos préstamos en 1C:Drive, ya que afectan el balance de totales, el flujo de efectivo y la declaración de ingresos de su empresa.

El proceso de préstamo es un proceso de gestión de los préstamos emitidos o recibidos por su empresa. Esto incluye registrar los préstamos, rastrear los intereses de los préstamos, gestionar los recordatorios de pagos y registrar los pagos enviados o recibidos.

1C:Drive admite los siguientes pasos del proceso de préstamo:

1. Configurar el proceso de préstamo.
2. Registrar un contrato de préstamo.
3. Registrar la emisión o recepción de los fondos del préstamo.
4. Configurar los recordatorios de pago de préstamo.
5. Registrar la acumulación de intereses.
6. Registrar los pagos.

Configuración del proceso de préstamo

Antes de iniciar el proceso de préstamo, haga lo siguiente:

• Si planea recibir préstamos de un nuevo prestamista o emitir préstamos a un nuevo prestatario, registre esa contrapartida en el catálogo Contrapartidas con el tipo de cuenta Otras relaciones (en la tarjeta de la contrapartida seleccione la casilla de verificación Otro).
• Si planea configurar los recordatorios de pago de préstamo:
  1. Vaya a Configuraciones.
  2. En Configuraciones de la aplicación, haga clic en Organizador personal.
  3. En Recordatorios y plantillas de mensajes, seleccione la casilla de verificación Recordatorios.

Registro de contrato de préstamo

Para mantener registros de un préstamo que ha acordado con su contrapartida o empleado, registre un contrato de préstamo en 1C:Drive. Un contrato de préstamo define si su empresa es un prestatario o un prestamista y especifica todos los términos según los cuales va a recibir o emitir el préstamo, pagarlo u obtener pagos por él.

El contrato de préstamo es el documento fuente a partir del cual se generan los documentos que describen la acumulación y los pagos de préstamo tanto planeados como reales.

Para obtener más información consulte Creación de contratos de préstamo.

Registro de emisión o recepción de los fondos del préstamo

Cuando su empresa emite o recibe los fondos según un contrato de préstamo, hay que registrar este hecho en 1C:Drive.

Para registrar el recibo de los fondos de préstamo del prestamista genere un recibo bancario o recibo en efectivo del contrato de préstamo. En el documento generado, Operación se establecerá automáticamente en Préstamo prestado.

Para registrar la emisión de fondos de préstamo al prestatario genere un pago bancario o bono de pago en efectivo del contrato de préstamo. En el documento generado, Operación se establecerá automáticamente en Préstamo a la contrapartida o Préstamo al empleado, según el tipo de contrato de préstamo.

La mayoría de los detalles del documento generado se rellenarán a partir del contrato de préstamo. Revíselos y, si es necesario, edítelos antes de validar el documento.

Configuración de recordatorios de pago de préstamo

Después de registrar un contrato de préstamo, es posible que desee configurar los recordatorios que le notificarán que es hora de pagar o recibir un pago por el préstamo.

Se puede configurar los recordatorios para el primer pago o para todos los pagos planeados en el contrato de préstamo.

Para crear un recordatorio para el primer pago planeado:

1. Abra el contrato de préstamo.
2. Haga clic en Más > Organizador personal > Recordar.
3. Especifique cuándo quiere que aparezca el recordatorio.
4. Haga clic en Guardar y cerrar.

Para crear recordatorios para todos los pagos planeados:

1. Abra el contrato de préstamo.
2. En la pestaña Condiciones del reembolso, haga clic en Crear recordatorios.
3. Seleccione cuándo quiere que aparezca el recordatorio.
4. Seleccione el usuario que recibirá el recordatorio.
5. Haga clic en Crear los recordatorios del pago.

Registro de acumulación de intereses

Normalmente, un contrato de préstamo incluye un interés que el prestatario debe pagar al prestamista. Además, el contrato puede incluir una comisión. Por lo tanto, para tales préstamos, los intereses y las comisiones son los gastos del prestatario.

Para registrar sus ingresos o gastos por intereses y comisiones recibidos o pagados, cree los documentos de acumulación de intereses (comisiones) de préstamos en 1C:Drive.

Para obtener más información consulte Creación de acumulación de interés (comisión) de préstamos.

Registro de pagos

Cuando su empresa realiza o recibe un pago en virtud de un contrato de préstamo, hay que registrar este hecho en 1C:Drive.

Para registrar el pago al prestamista genere un pago bancario o bono de pago en efectivo del contrato de préstamo. En el documento generado, Operación se establecerá automáticamente en Entrada del pago de préstamo.

Para registrar el recibo de pago del prestatario genere un recibo bancario o recibo en efectivo del contrato de préstamo. En el documento generado, Operación se establecerá automáticamente en Entrada del pago de préstamo por la contrapartida o Entrada del pago de préstamo por el empleado, según el tipo de contrato de préstamo.

La mayoría de los detalles del documento generado se rellenarán a partir del contrato de préstamo. Revíselos y, si es necesario, edítelos antes de validar el documento.

Diagrama del proceso de préstamo

El siguiente diagrama ilustra los pasos comunes de ambas variaciones del proceso de préstamo (préstamo y endeudamiento).

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